本
文
摘
要
【欧洲时报】一度引起全球关注的法国兴业银行欺诈案本来早该落幕：交易员凯维尔被控违规操作、使银行损失49亿欧元，他因此被判5年监禁并偿还银行损失的49亿欧元。但由于被告不断喊冤上诉，也由于此案的许多疑点不仅未因判决而消失，反而不断发酵并蔓延至司法机关和 *** 机构，因此“兴业案”再度成为法国的热门话题。
兴业银行员工凯维尔的罪名是隐瞒金融市场巨大风险，违规操作，导致银行巨额损失。2008年1月事发，凯维尔被告上法庭；他并不否认自己违规操作，但坚称银行内部事发前始终知情，只是在他为银行赚大钱时，上级并不干预，而到了赔钱时，便把他当替罪羊抛出，他因此认为当时自己只是金融炒作棋盘上一个受人利用的小卒子，是真正的受害人。
凯维尔违规判罚显然有法律依据。问题是，如果银行真的知情，那么就有明知故犯、违法操纵之嫌，罪名当然比某个员工违规要重得多。只是，无论是警方还是检方，当时调查结论都呈一边倒：银行是受害者，事前完全不知情，因此，凯维尔作为这一巨额金融欺诈案唯一的被告受到了法律的惩处。
对这一判决，许多人是存疑的，最令人惊讶的是，其中就有曾负责此案调查的警官和检察官。根据媒体日前披露的警官和检察官对话录音的内容，调查人员认为法国兴业银行在案发前知情，案发后则把责任完全推到凯维尔身上。尽管被牵扯其中的代理检察官事后否认，但毕竟有录音在，加上无法驱散的疑云，自我否认反倒可能越描越黑。
兴业案的主要疑点是，凯维尔被控隐瞒风险操作，但涉案金额高达500亿欧元，相当于兴业银行当时法定的银行储备金总额，押上这样的巨额，在银行内没人发现是不可思议的，曾有调查内幕显示，银行内部曾对此有过70多次警告，而相关邮件不翼而飞，如果当时调查人员坚持的话，还原邮件是完全可能的；另有消息称，凯维尔的相关上司离职时获得丰厚报酬（有的金额相当于七年薪水），条件是守口如瓶，被告对此提出的质疑也没有调查的下文；此外，负责调查的打击金融舞弊局警官自称当时是新手，对股市交易一无所知，而且调查始终是顺着兴业银行安排的路子走，当时询问的所有相关证人都由银行指定，无论谁都知道，这是绝对不正常的。这种不正常与司法和政治有关，因为无论是打击金融舞弊局的警官，还是作为公诉人的检察官，在法国都与 *** 有直接关系（检察官的升迁由司法部决定，因此有呼吁真正司法独立者要求“剪断脐带”），这类针对“体制”的疑云令舆论感到不安。要消除民众的不安， *** 就应采取实际行动作出回应，但迄今为止，我们还没有看到任何迹象。
与兴业案相关的另一个疑点是当时 *** 的“税务大礼”：兴业银行以49亿欧元巨额亏损为理由，要求 *** 在税收上网开一面，结果获得税务减免和补贴近22亿欧元。对此，各界质疑声不断，因为根据相关法规，企业亏损可以申请税务优惠，条件是企业对外力造成的损失没有任何责任，而兴业银行在2009年和2010年获享税务优惠时，法院对银行在此案中的责任尚无最后定论，何况有关兴业银行责任的疑点远未得到澄清； *** 为何如此匆忙地慷纳税人之慨（相当于法国人均为兴业贡献30欧元）？事后尽管有议员向 *** 提出重新审查这一税务决定的要求，尽管奥朗德在上台之前也曾公开质疑这一决定，甚至在最高法院都质疑兴业银行在监管与亏损问题上的角色之后，两届 *** 始终都未正面回应这一问题？为何不能委托独立机构去调查兴业究竟亏损了多少、 *** 是否应该送上税务大礼？政界、财界和司法之间究竟有何牵连？
七年前，金融风暴席卷全球，事后确有个别银行和个人为此付出代价，但实际为此买单的是各国的纳税人，真正兴风作浪的金融业继续其繁华的事业。兴业银行的败业案难免使人产生相关的联想。银行指控员工凯维尔以瞒天过海的手法给银行造成巨额损失，但随着相关调查内幕的披露，许多被掩盖的疑点逐渐汇聚成难以驱散的疑云，使人无法确定究竟是谁在瞒天过海，并让纳税人买单。如果 *** 还想取信于民，就应该尽量在上述问题上提高透明度，给选民和纳税人一个令人信服的说法。
（编辑：夏莹）
