中国台湾地区金融家族有蔡吴辜三大家族，他们都曾历经了两代人的发展才走到今天，而马志玲的元大金控是由他创办发展成能和蔡吴辜三大家族抗衡的第四大金融家族，元大金控目前旗下有多张金融牌照涉及证券、银行、保险、投信、期货等，2021年元大金控资产规模达新台币30230亿（人民币6795亿元），其个人财富2021福布斯杂志公布达到33亿美金。

一. 家族成员

元大金控创始人马志玲

马志玲(1940.7.4～)工商界人士。河北宛平县(今北京市丰台区卢沟桥镇)人。妻杜丽庄，现任元大京华证券公司董事长。育有2子1女。1966年台湾大学商学系毕业。曾任台湾炼铁公司董事。1971～1984年任炼铁公司执行副总经理。1984年任新竹玻璃制造厂公司副董事长。1986年起任元大证券集团总裁。

元大金控总经理马维建

马维建，曾担任元大金控总经理，马志玲大儿子

复华银行副董事长马维辰

马维辰，1972年出生，曾担任元大金控营运长。现任复华银行副董事长，毕业于美国南加州大学企管本科，马志玲二儿子

二.家族企业

（一）元大证券股份有限公司

证券业在台湾是个相当竞争的行业，元大证券从一家小券商，不断成长茁壮，至今成为台湾最大的综合证券商。近年，元大致力于商品及服务创新，将传统经纪业务结合新创服务，并积极发展财富管理业务，提供私人银行等级之高端理财服务，并凭藉强大的通路据点、专业团队及金融创新能力，提供客户差异化金融服务，在经纪业务、电子交易、融资券、自然人借券、财富管理信托以及借贷款项等业务，皆为全市场市占率第1名。此外，元大藉着专业能力与丰富的公司资源，在金融商品设计与发行以及交易业务亦表现不斐，在全市场的ETF造市、股票期货造市、兴柜交易、债券承销以及权证发行亦皆为业界第1；新金融商品之发行更受到金融同业肯定，争相邀请合作，充分展现大型证券商之功能与优势。近年元大证券亦积极拓展东南亚市场，主要透过并购、合资的方式进入当地市场，并透过当地经纪业务团队，建立业务骨干。待取得一定市场地位后，再积极扩张机构法人业务，并与海外子公司之业务进行串接，期伴随着东南亚资本市场的快速成长，达成集团策略与获利的目标。随着元大证券海外布局日渐完整，透过定期会议与业务往来，串接台湾、韩国、泰国、印尼、越南、香港等资本市场，达成管理知能、风险控管与业务创新等各种双向交流。同时，亦整合各市场资源与需求，掌握元大亚洲网络内跨国投资的资金潮流，除了引领资金至大陆与东南亚市场投资外，也可协助东南亚的企业来台、韩等市场筹资，创造更丰厚的资本中介收益，晋升为亚洲区一流投资银行。经纪、融资融券、电子交易、 款项借贷、衍生性商品等多项业务位居市场第一

（二）元大商业银行股份有限公司

元大银行前身为“亚太商业银行”，成立于1992年，2002年加入复华金控成为“复华商业银行”，2007年更名为“元大商业银行”。2017年1月，台湾地区金管会核准与大众商业银行合并，尔后以元大银行为存续主体，并于2018年元月正式与大众商业银行合并。元大银行与大众银行合并后总资产规模达到新台币1兆3千多亿元，不仅排名台湾民营银行第7大，品牌效益也正式迈入第一线银行之列。除银行资产规模快速增长外，国内营业据点也达到149家分行，海外据点包含元大储蓄银行（菲律宾）、元大储蓄银行（韩国）两家海外子行，亦添加香港分行之据点，透过菲律宾、韩国、香港等地之海外资源，期许能更发挥“亚洲金三角”之经营综效。元大银行业务主轴以消费金融、企业金融、财富管理及数字银行等四大领域为组织发展方向，为满足客户各项金融需求，除持续创新金融商品，亦积极透过国内外据点资源，提供客户全方位的资金解决方案，以“诚信、稳健、服务、创新、关怀”之经营理念，落实高品质的服务形象，提供客户更完善的专业金融服务，打造企业永续经营之愿景。

（三）元大人寿保险股份有限公司

元大人寿前身为国际纽约人寿(New York Life)，成立于1992年，2014年成为元大金控旗下子公司，并于同年3月正式更名为元大人寿。元大人寿在台湾提供人寿保险服务逾20年，是台湾寿险市场中多元通路发展的领航者，透过金融通路、经代通路、直营通路、多元行销通路与数位金融通路等多元化的通路推广保险商品，提供客户个人与家庭保障计划。元大人寿期许成为市场的退休保障型专家，锁定高龄化及少子化社会的退休利基市场，提供退休生活/医疗/照护的规划解决方案。在商品发展方面，将开发价值型核心商品，持续推广“保障暨长年期”及“理财型”商品。在经营方面则追求稳健财务结构、强化风险管理能力并维持高标准资本适足率，以达企业永续经营之目的。

（四）元大证券投资信託股份有限公司

元大投信自1992年成立，深耕台湾，透过集团各事业线之互补与整合，拥有广大通路奥援及坚实研究阵容为后盾，全心全意为投资人理财。元大投信为业界ETF最大发行商，独占市场鳌头，致力发展成为亚洲地区唯一台湾资产管理业之识别品牌。元大投信经营绩效卓越，在产品、品牌、人才三大面向，皆荣获国内外多项专业机构评鑑大奖，包括金鑽奖、理柏基金奖、晨星暨Smart智富台湾基金奖、金彝奖、亚洲资产管理杂志（AAM）、亚洲投资人杂志（Asian Investor）等，奠定产业龙头地位！五大主题 建构全方位财富管理平台，为满足投资人多元化的理财需求，旗下共同基金可分为五大类别，投资范围涵盖全球五大洲、股债及趋势主题产业，产品线齐全。

（五）元大期货股份有限公司

元大期货为台湾第一大期货商，立于1997年。2007年成为台湾首家上柜之期货公司(股票代码：6023)，公司规模大幅超越同业，包含国内期货市占率、国内选择权市占率、国外期货市占率、资本额、净值、每股净值、客户保证金、税前获利、每股税前获利、通路据点等均位居龙头。元大期货稳健经营无银行借贷，坚强的财务后盾提供外资、法人及个人客户最安全的投资环境。元大期货逐步架构出完整的国际交易平台，扩展海外经纪业务布局，提供跨境交易人交易系统建置与培训、境外期货转介、金融咨询等服务，随着全球金融市场的发展步伐，协助客户即时掌握市场动态，洞悉投资先机。元大期货集成全球16个交易所期货与选择权商品，除了提供交易人最完整的商品线，秉持跨国零时差24小时专业服务，同时提供客户专业研究报告、客制化主题研报及分析师观点，致力为客户提供多元化交易策略。

元大期货积极拓展营运版图，屡获外界多项大奖肯定，包括连续8年获公司治理评鉴前5%之期货公司、The Asset财资杂志-最佳期货商奖、期货钻石奖、金彝奖、国家品牌玉山奖等，历年来平均每股获利皆超过新台币2.5元，堪称台湾金融业模范生。

（六）元大创业投资股份有限公司

“元大创业投资股份有限公司”为“元大金融控股集团”之一员。元大创 *** 司于2002年12月设立，主要办理对国内外科技事业、一般制造业、服务业及其他创投事业之投资管理业务。对被投资事业提供资本。对被投资事业提供企业经营、管理及谘询服务。 受委託提供经营管理顾问业务。

前项科技事业之范围如下：通讯、资讯、消费性电子、半导体、精密器械与自动化、航太、高级材料、特用化学品与制药、医疗保健、污染防治、生物科技、科技服务、高级感测、能源及资源开发等产业。符合科学工业园区设置管理条例第三条所称之科学工业。符合促进产业升级条例第八条所称之新兴重要策略性产业。

服务业之范围如下：研发及技术服务业、资讯服务业、流通运输服务业、医疗、健康及照顾服务业、观光、旅游及休閒服务业、文化创意服务业、金融服务业、通讯媒体服务业、人力培育训练及人力资源派遣服务业、工程顾问服务业、环保服务业、产品设计服务业。

（七）元大国际资产管理股份有限公司

由元大金控公司百分之百转投资之元大国际资产管理公司于九十二年四月十六日正式成立，现由宋耀明先生担任元大国际资产管理公司董事长职务，元大国际资产管理公司额定资本额40亿元目前实收资本额3,346,138,200元。公司主要营业项目包括金融机构金钱债权收买业务、及办理金融机构金钱债权之评价或拍卖业务、及管理服务业务、应收帐款收买业务、逾期应收帐款管理服务业等各项业务。主要营业项目有应收帐款收买业务、金融机构金钱债权收买业务、办理金融机构金钱债权之评价或拍卖业务、办理金融机构金钱债权管理服务业务

投资顾问业务、逾期应收帐款管理服务业、住宅及大楼开发租售业、投资兴建公共建设业

新市镇新社区开发业、都市更新重建业、不动产买卖业等

（八）元大证券投资顾问股份有限公司

元大投顾除具有多位产业及个股研究分析经验丰富之资深研究员外，亦长期计划性培训初阶，高端产业及个股研究员，形成最具专业及负有传承延续之研究团队，定期及不定期出具专业产业及个股投资分析报告，为客户创造最大化价值。Asiamoney 杂志评选为台湾地区“最佳研究团队第一名”及“最佳苹果供应链研究团队第一名”

三.发展历程

1961

奉准设立为专业证券经纪商，资本额为新台币65万元，设址于台北市汉口街一段21号。

1966

元大证券迁址至台北市博爱路

元大证券增资为新台币240万元，并迁址至台北市博爱路156号。

1980

复华证金公司成立

为了提供良好的证券金融服务， *** 经过审慎规划设计，并参酌日本与韩国证券金融体制，核准复华证券金融股份有限公司成立。

1984

元大证券率先迁往第一信託大楼，开拓金融服务新领域

台北市商业活动中心，逐步由西向东移，元大证券率先迁往仁爱路四段第一信託大楼，开拓金融服务新领域。

1988

元大证券资本额由新台币3000万元增为1亿元

元大证券自购南京东路与复兴北路口的大同大楼12、13、14楼为新营业处所，资本额于当年度自新台币3仟万元增为1亿元。

1989

元大证券正式成为综合证券商

元大证券资本额先行增为新台币3亿元，再行增为10亿元，并于经纪业务之外，增加承销及自营业务，成为综合证券商，扩大服务层面。

1990

复华金控新业务开放使复华证金成为信用交易业务专业领导品牌

复华金行政院通过证券金融事业管理规则修正案，明订复华证金业务范围除融资融券外，另增加可对自办融资融券之证券商办理转融通业务，此一改变，遂使台湾证券金融制度进入一个新的境界，而复华证金也因此项业务的调整，逐步奠定成为证券市场中信用交易业务之专业领导品牌。

1990

元大证券成为第一家自办融资融券之证券商

元大证券增资为新台币20亿元，并成为第一家自办融资融券之证券商。

1994

元大证券设立香港子公司

1994

元大证券转投资设立期货公司

1994

复华证金正式挂牌上市

1995

元大证券成为台湾第一大券商

元大证券成为台湾第一大券商并于8月8日起，正式上柜挂牌交易。

1996

元大证券成立元大第一证券经纪有限公司

元大证券香港收购第一上海证券经纪暨财务有限公司，成立元大第一证券经纪有限公司，积极迈向国际化。

1996

复华金控跨足证券、投信、期货等相关投资

复华证金正式开办现金增资及承销认股融资业务与证券承销商承销融资业务等新种业务，使证券金融业务之服务范围从交易市场扩展到发行市场。此时为因应证券市场之发展趋势，复华证金亦自1996年起陆续涉足证券相关领域，自1996年迄 1998 年止，陆续增加复华综合证券、复华投信、复华期货等相关投资。

1997

元大证券取得香港联交所席位

元大第一证券取得香港联交所席位，并进入香港联交所B级证券商之列。

1998

元大证券年度信用评等为twBBB+，为券商最高评等

元大证券公司股本突破100亿，淨值240亿元。当年度信用评等为twBBB+，为券商最高之评等。

1998

元大证券(泰国)成立

购买第一上海持有元大第一49%之股权，使成为元大100%持有子公司，9月购入泰国Cathay Capital证券公司92.5%股权并更名为元大证券(泰国)股份有限公司，进军东南亚金融市场。

2000

元大证券7月完成与京华、大发证券合併，为台湾第一宗大型券商自发性合併案，并更名为元大京华证券，合併后实收资本额为新台币203.63亿元。

2001

元大证券透过与金英证券的合作，扩大亚洲经营版图

元大证券5月宣佈与新加坡金英证券签订策略联盟协议，并以元大证券(泰国)股份有限公司之股权交换对金英证券之股权，透过与金英证券的合作，扩大元大京华证券在亚洲之经营版图。

2002

元大证券信评获调升为twA-，维持证券市场的领先地位

元大证券完成与新宝证券、鼎康证券之合併案，信用评等获调升为twA-，维持证券市场的领先地位。

2002

以复华证金及复华证券为主体，申请成立复华金控

随著金融机构合併法和金融控股公司法通过，金融商品整合及跨业经营已成趋势。为了跨入不同的金融事业领域，提供客户多元化的金融商品与服务，使集团业务朝综合性发展，因此以复华证金与复华综合证券为主体，共同以已发行股份全数转换方式，于2002年2月4日转换设立复华金融控股股份有限公司，以提升竞争力。

8月复华金控公司再以股份转换方式，将复华商业银行(原亚太商业银行股份有限公司)纳入成为子公司，并将原持有复华投信之股权全数售出，以符合法令规定，之后再以受让方式，购入金复华投信(原金亚太证券投资信託股份有限公司)之股权，将该公司纳入成为子公司。

2003

元大证券购入台安医院旁土地，作为企业集团营运总部大楼

元大证券向财团法人基督复临安息日会购入敦化南路台安医院旁1,440.505坪土地，作为兴建本公司企业集团营运总部大楼使用。

2004

元大证券上柜转上市挂牌交易，并入选 MSCI 权值股

元大证券为增加服务客户及扩大通路，于2月宣布与亚洲证券合併，并于10月24日完成，合併后总资产为1,207.7亿元，资本额为350.9亿，淨值586.2亿元，营业据点由合併时之98家总、分公司扩增至108家。

元大证券同年7月由上柜转上市挂牌。

元大证券信用评等9月获调升至twA，并于12月再调升为twA+，反映本公司严谨之风险管理、强健之资本结构与均衡之业务发展。11月份获外资肯定，入选MSCI权值股。

2005

复华金控新经营团队进驻，完成组织改造

复华金控于2005年6月29日召开股东常会，并重新改选董监事。自新经营团队进驻后，已陆续完成组织改造，将金控旗下事业依据业务关连性，整併为银行、证券、证金三大事业体，以落实各项业务督导功能。

2005

元大证券增加对元大投信之持股，使其成为本公司实质子公司

2006

复华金控银行持续佈局通路，扩张分行据点

复华金控新经营团队进驻已满1年，在历经组织改造与调整后，在获利能力及营业据点之扩增上，已有显著改善。为提高市佔率，银行持续佈局通路，分行据点已增至70个。

2006

元大证券长期信用评等获调升为twAA-

2007

复华金控与元大京华证券合併，更名为元大金控

复华金控与元大京华证券合併，其股份转换基准日定为2007年4月2日。合併后本公司资本规模达831亿元，证券营运据点达220家。

同年6月股东会复华金控正式更名为元大金控，并于9月23日完成旗下二家证券子公司整合工作，并改名为元大证券。

2007

转投资越南第一证券，进军越南证券市场

2007

元大证券与复华金控合併

4月2日併入复华金融控股股份有限公司，成为旗下之证券子公司，同日元大证券终止上市。

2009

元大银行转亏为盈

元大金控子公司元大银行历经三年整顿期，于2009年顺利摆脱亏损。

2010

元大金控健全公司治理，金控、证券、银行皆设置薪资报酬委员会

元大金控为健全公司治理，包括本公司及子公司-元大证券与元大银行于2010年分别设置薪资报酬委员会，主要权责在订定经理人之绩效考核及酬金标准与董事之酬金结构与制度，并审查公司整体人力资源策略，以协助董事会发展公平合理之薪酬制度，并提升相关资讯之透明化。

2011

元大金控出售金英控股股份

出售所持有之金英控股“Kim Eng Holdings Limited”股份予Aseam Credit Sdn Bhd。处份资本利得高达新台币71.87亿元，展现高度投资效益。

2011

元大金控合併宝来证券

10月与宝来证券正式合併，宝来证券下市成为元大金控100%持股子公司。

2012

元大在证券、期货、投信业务规模稳居市场第一，拉大与其他同业差距

元大证券与宝来证券、元大期货与宝来曼氏期货、元大投信与宝来投信，均于本年度第二季进行合併，存续公司分为元大证券、宝来曼氏期货及元大投信，并分别更名为元大宝来证券、元大宝来期货及元大宝来投信。合併后在证券营业据点、经纪业务、融资融券业务、电子交易、複委託交易、投信资产规模、期货经纪与选择权等方面都持续稳居市场第一，并拉大与其他同业之间的差距，对本公司未来之发展具正面之效益。

2013

元大金控取得国际纽约人寿100%股权

于6月与美商纽约人寿企业有限公司签订股权买卖合约，以总价金新台币1亿元取得其台湾子公司─国际纽约人寿保险股份有限公司100%股权，并于12月取得主管机关核准。

2014

国际纽约人寿正式併入元大金控

国际纽约人寿于2014年1月1日进行股权移转，正式纳入本公司，并于3月更名为元大人寿

2014

元大金控取得韩国东洋证券53.1%持股，扩大海外佈局版图

6月元大证券透过子公司元大证券亚洲金融公司以约新台币80亿元收购取得于韩国证券交易所上市排名第六大之证券商东洋证券53.10%控制性股权，并于10月更名为元大证券株式会社（简称元大证券(韩国))。

9月元大证券收购印尼PT AmCapital Indonesia，并于11月处分东洋储蓄银行(菲律宾)予元大银行。

2015

菲律宾成为元大银行海外首发之地

元大银行于2015年向元大证券株式会社收购其子公司菲律宾东洋储蓄银行，后更名为元大储蓄银行（菲律宾），成为银行之首家海外子行。同年4月元大证券成立元大证券(英国)有限公司。

2016

元大金控收购泰国券商KKTrade股份，东南亚佈局日趋完整

4月元大银行完成併购韩国韩新储蓄银行100%股权

同年7月亦完成收购约99.9%泰国 KKTrade Securities Company Limited股权，使其正式成为元大证券亚洲金融旗下之子公司，于9月正式更名为元大证券(泰国)。

2016

大众银行正式併入元大金控

3月与大众银行合併，大众银行下市成为元大金控100%持股子公司。

2017

元大金控入选富时社会责任新兴市场指数

6月元大金控入选为富时社会责任新兴市场指数(FTSE4Good Emerging Index) 新成员，显示元大金控在公司治理及社会责任履行上已位列国际评比的一线公司。

11月元大金控名列富比士杂志全球成长最快速之企业第30名，成长幅度位居全台第一。

2017

元大证券(泰国)积极扩张，市占率大幅攀升

元大证券(泰国)积极扩张，短短一年时间，分公司家数由11家(2016年6月)增至36家(2017年12月底)，12月市占率亦攀升至4.1%，位居泰国前十大券商之列。

12月元大收购越南第一证券股份，总持股数由44.7% 增加至99.95%。

2018

元大银与大众银合併

1月元大银与大众银合併，合併后之总资产规模跃升超过1.3兆，于所有民营银行中排名第七大，亦使得元大金控原本以证券投资服务为主之营运模式转为证券与银行业务并重之金控公司。

2018

元大金控成立永续经营委员会

为贯彻企业永续经营理念，落实推动公司治理，强化董事会对诚信经营之管理并实践企业社会责任，于11月董事会决议通过成立“永续经营委员会”。

元大金控

2018

元大金控取得越南第一证券100%股权

2月将越南第一证券更名为元大证券越南，并于11月完成收购元大证券越南所有股权，持股比例达100%。

2019

元大金控成立提名委员会

元大金控为健全董事会功能及强化管理机制，于1月董事会决议通过成立“提名委员会”，主要权责在制定董事会成员所需之专业知识、技术、经验及性别等多元化背景暨独立性之标准，并据以觅寻、审核及提名董事侯选人。

2021

元大金控勇夺标普全球企业永续评比综合金融类全球第一名

元大金控连续三年入选“道琼永续世界指数”与“道琼永续新兴市场指数”成份股双榜，从174家参与企业中脱颖而出，勇夺标普全球企业永续评比（S&P Global Corporate Sustainability Asses *** ent，CSA）综合金融类全球第一名，更是首家夺得该产业类全球榜首的台湾地区金融业者。

四.家族趣事

大儿媳唐可珊（电视主播）

二儿媳林家琪（电视主播）

作者说明：请点击关注，我们将会刊登更多华人社会成功企业家人物介绍。

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