本
文
摘
要
监管数据集市按照主题可以分为： 总账、客户(对公 个人) 、贷款(表内、表外)、存款、资金（存放同业、存出保证金、同业拆出（拆放同业）、买入返售 和 同业存放、同业拆入、同业存单、卖出回购）、机构。其中 业务最广的是贷款(赚钱最多)，最复杂的是资金。
每个主题的产生，一般都是 监管报表数据产出相对应的。比如银监报表 G01资产负债项目统计表，这里大部分用到总账科目数据，资产=负债+所有者权益。G0102贷款五级分类，G0103存款的细分：单位个人的 活期、定期、通知、协议、保证金、结构性，贷款的短期、中长期、贴现转贴现，贸易融资，各项垫款等。G0104的原始期限存贷款分类。G0107的贷款投向行业(表内对公和个人经营性)，G0109的存贷款的日均(累计数)。G1101的二级分类、G1102的资产质量五级分类情况表，G12贷款质量迁徙情况表(一般独立成军，单独处理) 、G17银行卡业务情况表(卡部) 、G19 贷款重点关注行业贷款、G21流动性期限缺口统计表、G22流动性比例监测表 、S63_I大中小微型企业贷款情况、S64大中小微型企业贷款分行业情况表、S71 银行业普惠金融重点领域贷款情况表。
通过以上可以发现，监管集市主题的组成以及主题中的字段，一般都以 监管报送需求为主，比如指标类的报表中的贷款五级分类、期限(起始日期、到期日期)、投向行业、客户行业、当月发放、当年发放、客户授信额等等。同理，报送明细类的时候，也需要做充分的需求调研。
主题中的字段设计基于 最终的报送需求。且一般分为三层：
银行数据源层(第一层)：银行源数据
标准化层(第二层)，通过银行源数据表 处理各个字段逻辑，贷款主键一般借据号。搭建各个主题下的主要框架。
最重要的是第三层：汇总层，将标准化层的数据汇总上来。大部分报表都是从此层出数据。此处需要注意 报送后期，随着明细数据增加需要升华到更高层(第四层)：机构汇总层，按照机构进行汇总。
其中层级的设计，需要考虑 银行的源数据设计时，没有充分考虑监管的报送需求，有时有些字段缺失或者分类缺失，不可避免的需要 数据补录，一般以借据号、账号、客户号为主键的形式进行补录。此时从第三层汇总层，出数据尤为方便快捷，数据补录时时更新。但是随着数据的积累，系统加工处理的压力陡增，但此时随着系统的运行，数据质量明显提高，此时从第四层机构汇总层出报表数据比较适合。在架构设计的初期，此类情况需要充分考虑到。
