本
文
摘
要
“我现在都有心理阴影了，怕又遇到骗子。”近日，重庆市渝中区检察院检察官王娜电话回访70岁的蒋文兰（化名）两年前上当受骗的经历。蒋文兰是一起集资诈骗案的受害老人之一。在骗子的引诱下，蒋文兰花19万元购买了7幅成本低廉的复制画。更加令人触目惊心的是，和她一样上当受骗并遭受损失的有6000余人，其中大部分是老年人，非法集资数额高达10亿余元。
党的二十大报告强调“增进民生福祉，提高人民生活品质”“实施积极应对人口老龄化国家战略”，对老年人群体作了特别关照。俗话说“家有一老，如有一宝”，然而，本该颐养天年、享受生活的老年人，却被一些别有用心的犯罪分子悄悄盯上了……蒋文兰用发生在自己身上的真实案例，提醒广大老年人谨慎投资，切勿上当受骗。
轻信“好心的小李”
老人误入投资圈套
2020年9月，蒋文兰在公交车站随手接到一张推销复制画的传单，一则“免费领礼品”的广告语吸引了她的目光。根据传单上留的地址，她找到了一家艺术品公司营业部。
走进大门，她看到许多老人都在排队，便跟着排在后面，很快就领到一块香皂。营业部的工作人员告诉她，如果到公司二楼参观画展，还可以多领一条毛巾。来到二楼，一个叫“小李”的工作人员正口若悬河地讲解，“我们展览的都是复制画，公司买断了这些作品的版权，进行 *** 复制，它们都十分具有收藏价值，通过市场炒作可以快速升值，公司再委托第三方交易平台对外售卖就能盈利……”“小李”一口气为大家列举了许多复制画炒作成功的案例，用他的话来说，每一笔交易都让公司“赚翻了”。
“蒋阿姨，留个联系方式吧，下次公司如果有免费派发礼品的活动，我第一时间联系您。”此后，“小李”通知蒋文兰去领过几回小礼品，即便有事去不了，也会细心地帮她留一份。两人逐渐熟络起来。
“这幅复制画原价要4万元，我可以帮您拿内部7折折扣价，您先付原价全款，折扣优惠的1.2万元将分12期按月返利给您，您每月可以领1000元。”有一次，“小李”兴冲冲地告诉蒋文兰，他有公司优惠购买复制画的名额，还细致地帮她算了账。“一年之后，公司会以4万元原价回购，您可以净赚1.2万元。”
蒋文兰很是心动。抱着试一试的心态，她签了购画合同和托管合同，花费4万元买了第一幅复制画，约定将画委托给公司保管和炒作，一年以后公司以原价进行回购。
此后连续4个月，蒋文兰每个月底都准时领到了1000元的返利，这让她吃到了定心丸。更难得的是，“小李”还私下将这笔交易的“员工抽成”300元还给了蒋文兰。“咱们这么熟的关系，我怎么好意思赚您的钱。”隔三差五地打电话嘘寒问暖，通知她参加“老顾客”优惠活动、免费派送活动，询问是否按时领到月底返利等，这一连串表现让蒋文兰更加信任“小李”。
在“小李”的建议下，蒋文兰禁不住高额返利的诱惑，又追加了几次投资，前前后后共花费19万元购买了7幅复制画，短短几个月领回了2万余元的返利。直到蒋文兰着急用钱，找公司回购复制画时，被以“财务人员休假”“账目需要处理”等各种理由拖延、推诿，“小李”再也联系不上，她才意识到自己上了当。
几十元成本的复制画
叫价上万元
上当受骗的老人，远不止蒋阿姨一个。
经查，2017年7月至2021年11月，张某利用其实际控制的鑫达润泽公司、分公司及关联公司，安排路某、丛某、徐某及众多销售人员，打着销售复制画的幌子，在重庆市渝中区、九龙坡区、沙坪坝区、渝北区以及四川省宜宾市、绵阳市等地，主要面向社会老年人群体变相吸收投资，从事集资诈骗活动。
2021年12月3日，渝中区检察院对“鑫达润泽系”非法集资案主犯、犯罪嫌疑人张某、路某批准逮捕。
这些复制画没有艺术品的稀缺性，而 *** 复刻、具有收藏价值等说法，都是为了吸引投资编的谎话。据路某交代，他们前期自行购买复刻设备，聘请工人大量复制作品。有时一张单幅作品会被复刻出几千张，复制成本少的只有十几元，多的不到百元，通常叫价万元的复制画成本不足30元。
张某、路某等人的如意算盘打得叮当响。成本低廉的复制画以几千、数万元的价格高额卖出，每月以按时支付投资者的“返利”来稳住他们、消除戒心，甚至将返利作为“甜头”吸引他们追加投资。办案检察官告诉记者，这样的公司没有实际盈利的项目，全靠用投资人的钱来拆东墙补西墙，后面的投资人必然会遭受经济损失。
该案侦查过程中，渝中区检察院派员提前介入，与公安机关先后3次会商，发出引导侦查提纲4份，针对公司经营模式、涉案人员实际地位和作用、吸收资金的流向及相关人员违法所得的具体金额、资金去向等方面提出40余条取证建议。
全国专项办、最高检挂牌督办
27人被公诉
今年4月至6月，公安机关先后将“鑫达润泽系”非法集资案移送检察机关审查起诉。
记者了解到，该案先后被重庆市检察院、最高人民检察院、全国专项办作为打击整治养老诈骗专项行动重点案件挂牌督办。重庆市检察院强化案件办理，建立市检察院领导包案督办、市检察院业务部门专案指导、承办院院领导具体办理的工作机制。
今年5月，重庆市检察院第五分院、重庆市渝中区检察院检察官联合开展“防范养老诈骗 保护群众合法财产”普法宣讲活动。
据介绍，该系列案案情疑难复杂，不仅非法集资持续时间长，还涉及川渝多地。在重庆市检察院的统筹指挥下，主案由重庆市检察院第五分院、渝中区检察院承办；分案由九龙坡区检察院、渝北区检察院、沙坪坝区检察院承办。同时，川渝两地检察机关密切协作，引导侦查机关补充收集有关证据，彻查遗漏犯罪事实。
今年8月，重庆市检察院第五分院，重庆市渝中区、渝北区、九龙坡区、沙坪坝区等地检察院分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、洗钱罪，对“鑫达润泽系”非法集资案的总公司领导层、分公司负责人和部分销售经理、销售员等27人提起公诉。
“我们不就案办案，而是探清案件背后所反映出的问题，充分发挥检察职能优势，强化诉源治理、促进协同整治。”办案检察官告诉记者，案件起诉后，三级检察机关上下联动，就案件中暴露出的涉老艺术品行业监管、涉老艺术品市场管理、涉老领域金融监管等方面存在的问题和漏洞，从加强艺术品经营管理、强化“穿透式”金融监管、完善风险预警防范等方面，分别向文旅、市场监管、金融监管等部门制发检察建议。
收到检察建议后，相关部门分别从加强艺术品行业监管，加大非法集资查处力度，强化宣传教育引导、健全联防联控机制等方面加强规范整治，促进从源头铲除养老诈骗滋生的土壤。检察机关还拓展大数据检测预警措施，依托关联互联网平台网络，丰富线索来源，充实台账数据，强化部门之间的协作配合，实现风险隐患早发现、早预警、早报告、早处置。
今年9月，重庆市检察院第五分院检察官对张某、路某集资诈骗案出庭支持公诉。
9月29日，法院对“鑫达润泽系”养老诈骗案件进行一审集中宣判。其中，重庆市第五中级法院以集资诈骗罪分别对张某、路某判处无期徒刑、十五年有期徒刑；重庆市渝中区、沙坪坝区、九龙坡区、渝北区等地法院分别以非法吸收公众存款罪、洗钱罪，判处其余被告人一年六个月至十一年六个月不等有期徒刑。（检察日报 闫晶晶 满宁 陈琳）
