本
文
摘
要
农村商业银行扎根农村历史源远流长，服务农民，关注农业，是农村老百姓身边零距离银行，时时刻刻为老百姓守护钱袋子。
案例一 近日，岐山农商银行蒲村支行成功堵截一起电信网络诈骗案件，帮客户避免了经济损失。“还好有你们的帮助，不然我的养老钱就么有了!”事后，老人对银行员工和公安民警表示感谢。
7月26日上午9时许，一名六十多岁的老人来到岐山农商银行蒲村支行营业厅，在2号窗口咨询办理微信添加银行卡支付实名认证业务，柜员询问后将此业务向支行行长进行了汇报。在看到老人手里记录本上的“支付安全由中国人民财产保险股份有限公司承保等”内容后，行长立即高度警惕，进一步询问老人办理实名认证的原因。经询问得知，老人平时爱刷抖音短视频，在直播平台上添加了一名自称“领导”的主播为好友，该主播通过日常的嘘寒问暖、线上的点赞打赏取得了老人的信任，期间诱导老人下载了多款不明来源的理财软件，并承诺只要添加银行卡完成微信实名认证，就能兑现15000元现金和多种福利。
了解情况后，工作人员立即联系当地派出所民警。民警与老人沟通得知，该主播承诺老人开通购物优惠功能可以实现全额返现，老人已多次按该主播要求提供短信验证码，但每次操作后，都会按照指示将短信全部清空，直到被银行工作人员发现并劝阻后，老人才意识到自己存在被骗的风险，及时止损。
蒲村支行和当地派出所共同配合，对留存的资料进行了分析，确定其为类似刷单诈骗的前期铺垫，并结合身边的实际案例，悉心向老人讲解了防范电信诈骗的知识，帮助老人安装了国家反诈APP软件，对手机里的垃圾软件进行了清理，提醒老人“天上不会掉馅饼，贪小便宜吃大亏”，一定要提高警惕，切勿掉进电信诈骗的圈套。
案例二
7月27日，渭滨农商银行玉泉新村支行成功拦截一起电信网络诈骗案件，帮一位74岁的客户避免了一笔6000元的经济损失，与反诈民警一起向客户普及了电信网络诈骗手段及应对措施，客户对银行员工和反诈民警竭尽全力守护百姓钱袋子的细致工作表示了感谢，说道：“守好我的辛苦钱，还得是咱自己的银行”。
上午11时许，玉泉新村支行客户赵某到营业室办理一笔6000元的转账业务，期间客户与一外地口音人士通话，并要求银行员工告知账户开户行等信息，柜员当即询问对方与该客户关系，核实转账用途，对方称该客户为其“姐姐”，转账是家中急用。营业室负责人听闻员工与客户对话，立即引起关注，与柜员一并再次仔细核实客户转账用途，发现客户交易存在可疑，客户今年74岁，为获取高收益，自行在网上寻找中介进行外汇交易，对方要求客户先向固定账户存入6000元，用于后期分红，交易对手实际并非客户熟人、亲属，员工最终认定该笔交易明显属于电信网络诈骗，立即将可疑情况汇报会计经理，并第一时间与辖内反诈民警取得联系，反馈可疑线索。
随后，会计经理与民警一起向客户普及了反诈知识，邀请客户观看我行厅内显示屏播放的反诈视频，细致讲解了专门针对老年人的养老诈骗案例，常见套路，应对措施，并帮助客户在手机上安装反诈APP,提醒客户一定要注意保护个人隐私，不相信高利诱惑，不贪图蝇头小利。最终客户在民警与银行员工的耐心劝导下，认识到向所谓熟人转账的风险，立即打消了转账汇款念头，并对守护自己辛苦钱的银行员工与民警表示感谢。
本次电信诈骗事件的成功拦截，得益于渭滨农商银行常态化的风险防范培训，在业务办理过程中，严格依照操作流程进行，核实客户业务办理意愿、用途，准确识别、研判处置风险事件，为守护客户资金把好了第一道关，筑牢了案件风险防范之网，切实守护了百姓钱袋子。
作者：金晓萱
编辑：王晨伟
责编：郑黎波
主编：姚启明
