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文
摘
要
最近一段时间，随着楼市逐步复苏，与它有关的各种案件也多了起来。
2月24日，宁波鄞州警方发布的一则提醒，就跟房子有关。这是一起垫资诈骗案，警方用三天时间抓获嫌疑人并收缴了4个装满现金的行李箱，8台验钞机连轴工作近5个小时，还因过热故障点坏了3台……
2月18日下午，鄞州首南派出所接到一市民报警，称自己是做“垫资转贷”生意的，前些天借钱给“熟人”用于银行房屋抵押贷款，但对方拿钱后就失联了，涉及金额高达385万元。
经过进一步了解，警方获悉嫌疑人丁某找报警人李某借钱。双方约定还清银行贷款后再办理新的抵押贷款，三天内丁某再将欠款及好处费还给李某。
“其实就是银行贷款利率以前高现在低，有些人就会想办法把之前的贷款还掉，然后以现在的利率重新贷，这样利息会少很多。”民警说，现实中要这么操作，就需要一大笔钱先把银行的贷款还上。有些人经济实力不够雄厚，就会向“垫资转贷”的人借力。
2月14日下午，两人按照约定，签订了合同，并按照约定好的手续流程，一同前往银行办理还款手续。放款后，银行将根据合同内容，直接将款项转账至报警人李某的银行卡账户内。
可就在两人准备动身前往银行时，丁某称“银行客户经理”给他发微信了，大致内容是：“我明天不在行里，合同寄过来就行了，人不用跑一趟了。”
因为是熟人关系，报警人李某也没多想，两人一同寄出合同后便回家了。李某不知道的是，所谓的“银行客户经理”其实就是丁某的小号，专门用来忽悠他的。之后，为了将贷款骗到手，丁某又伪造了一份购销合同，合同内提供了他人的银行卡账号。
银行审核完相关信息，将款项打至丁某所提供的银行账号内。就这样，丁某成功完成了一次诈骗。
这边警方刚刚将案情捋清，又有人上门报警了，声称自己被骗了，作案者也是丁某。“报警人是丁某的老朋友，之前还一起做过生意。她说丁某问自己借了320万元用于周转，因为丁某称自己的银行贷款到期了，实在没办法了。”民警何豪说，新的报警人也被坑惨了，为了帮丁某渡过难关，她找了好几个朋友，才将320万元凑了出来，并借给了他。
至此，案件脉络已经清晰。
为防止丁某将钱款挥霍殆尽，鄞州公安分局刑侦大队介入并成立专案组，会同派出所开展侦查工作。民警争分夺秒，一边固定相关证据，一边紧急出动抓人，并于2月20日晚在绍兴嵊州将其抓获。
落网后，丁某对自己的犯罪事实供认不讳。他告诉民警，自己被各种各样的贷款压得喘不过气了，于是出此下策。将骗到的资金中的170万元用于偿还债务后，丁某又将剩下的资金取现。保险起见，他将500多万元分装在四个带有密码锁的行李箱内，三个交给朋友代为保管，一个自己随身携带至嵊州。他还更换了手机号暂避风头，甚至带了护照想 *** 。
随即，四箱现金也被警方一一查获。于是就有了开头的一幕：监控下，首南派出所民警们加班熬夜清点着满满四大箱的人民币，长时间工作的验钞机都快冒烟了……
目前，嫌疑人丁某因涉嫌诈骗罪被鄞州公安依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
警方提醒：
民间借贷存在较大风险，要提高防范意识。出资人要谨慎甄别，不因贪图高利息而造成巨额损失；借款人也应通过正当渠道贷款，以防被骗。
转自：中国宁波网
来源： 小强热线浙江教科
