新型网络洗钱犯罪案例（帮助网络洗钱犯罪）

谢邀。“洗钱”一词，源于20世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱。洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。

在网络上洗钱的方法可谓奥妙无穷机关万千，自从诞生了现代金融业，经济全球化和互联网在各行各业无限渗透，造成洗钱行为无孔不入甚至易如反掌。

简而言之，只要是现金流大的地方，都有可能是洗钱的场所，甚至你我也有可能在神不知鬼不觉中『参与』到洗钱的队伍中……（咳咳，不，我这么机智怎么会呢）

广告公司、咨询公司、饭店、超市、酒吧、宾馆、洗浴中心、 *** ……这些行业的共同点是：拥有充裕的现金流，成本可大可小难以查证，且有自己的银行账号可以提现。只要钱从账上过一道，客户满意了，自己的回扣也不菲。

世界上常见的洗钱方法大致有以下几种：

1、 *** 代币：在 *** 中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人，再由他去将代币兑换回现金，在外可声称在 *** 内赌赢的。这样可以避免通过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人，常用于各国可将代币兑换回现金的职业 *** 。

2、古董珠宝等有价值收藏品：利用低买高卖的假买卖，将钱以合法的交易方式，洗到目的账号。或购买具价值的古董珠宝或收藏品，再讹称为自家收藏品在市场上放售，一般会购买没有记号的物品，如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。

3、保险：保险产品，早已摆脱了“谋求保障、出事索赔”的传统观念。几乎所有市场化运作的保险公司，都会推出高于当地银行存款利率的保险理财产品，并逐年分红返利。因此购买大额保险，不失为一种牢靠安稳的洗钱方式。为了不过分吸引眼球，第一次投保后，还可以不断提升保金，慢慢修改保险计划，待一定年数后取回，届时可疑的因素便会逐渐淡化直至消失。

4、基金会：不良政客，成立基金会，假捐赠给基金会，诱骗企业捐款，再掏空变为自己的囊中之物。企业或财团，利用假捐赠给自己能掌控的基金会，左手搬钱到右手，逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款，将募到的善款私自挪用，或用各种名目扣押善款于私人户头。在跨国洗钱活动中，在各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。

5、跨国交易：常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式，先通过合法的方式将金钱汇往外国掮客的账户，在由外国账户去按照事先预定分发到位。又或者，利用各地的商品贸易，例如以高单价购买普通消费品，将大量款项汇到国外账户，充作支付买货款项。反之亦可将商品高价出售，让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。

那么作为普通的（弱小可怜又无助的）我们，可以这样来防范洗钱：

1、选择安全可靠的金融机构

2、不要租借自己的身份证件及复印件

3、不要租借自己的银行卡、U盾

4、不要用自己的账户帮他人提现：通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。切记！账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现！

5、远离网络洗钱：近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。

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