本
文
摘
要
银行业金融机构保密规范与案例分析
课程收益：
1. 帮助学员对保密规范有一个更深的理解和了解；
2. 树立学员良好的保密意识，防范无意、故意、恶意泄密案件的发生，提升反泄密的决心；
3. 通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。
课程时间：3小时每期
授课对象：银行从业相关人员等
授课方式：强调互动，理论结合实践，突出重点和难点。
课程大纲：
开篇案例导入：
由池子事件全案件分析，反观反信息泄漏的危害与保密工作的重要性。
1、规执相符是合规管理的重要内涵
2、客户信息泄漏是重大业务风险案件
3、泄漏客户信息将面临严重的法律责任
4、关于侵犯公民个人信息罪罪名深度解读
5、反电信诈骗与反信息泄漏人人有责，
小结：合规经营是“银行人”安身立命之本，合规经营的意义在于维护银行与我们个人的切身合法利益不受到侵害。
第一讲：落实保密工作责任，依法保守国家、银行、客户秘密
1、机关工作人员保密守则“十不禁令”
2、那些业务成为信息泄漏的“重灾区”
3、近些年是我国公民前所未有的关注信息安全的历史时期
4、近些外国商业、反动势力间谍活动猖獗，加强保密规范尤为重要
5、保密不是仅是保护客户、银行、国家利益也是维护自身的利益不受损失
第二讲：信息泄露的法律责任与案例分析
1、泄漏公民个人信息的法律后果
1、民事法律后果
2、刑事法律后果
3、银行工作人员出卖客户经典案例分析
2、为不法犯罪分子通风报信的法律后果
1、民事法律后果
2、刑事法律后果
3、银行工作人员将反洗钱关键信息泄密给不法分子经典案例分析
3、向外国间谍人员出卖国家秘密的法律后果
1、刑事法律后果
2、给国家和人民会造成无法估量的后果
3、银行工作人员被设局引诱卖密经典案例分析
4、中华人民共和国保守国家秘密法解读
5、监狱是你想像不到的地狱
6、自觉 *** 泄漏信息、卖密等违法犯罪行为
结束语：致所有员工
算好人生七笔帐，走好人生每一步。——我很重要！
感恩、敬业、责任、危机！
彭志升老师银行风险管控专家
银行信贷、柜面、法律风险管理专家
10年专注银行风控培训
金融风险评估师
资深银行金融讲师
人民银行总行培训部特聘培训师
浙江大学、师中山大学特约培训师
年培训150余场，为全国近700家省级、地市级商业银行和人民银行提供过培训服务，授训学员累计近10万人次，足迹也遍布祖国大江南北，银行方面对培训的满意高达98.3%以上，且重复采购率高。
实战经验：
彭志升老师有着深厚的金融知识和专业功底，专注为银行的柜面和信贷业务条线提供专业风险类培训与咨询服务，培训项目含盖的柜面风险、信贷风险、法律风险、票据风险、证件鉴别、人像识别、货币收兑等，彭老师以其深厚的专业知识，长期为担任银行咨询工作，为全国银行界提供一对一的“案件”咨询，年咨询量达400余件，并为各大银行提供了专业的解决方案建议，不完全统计：
◆ 2015年帮助各大商业银行防范各类风险案件240多件：柜面风险咨询90余件，信贷风险风险咨询50余件；
◆ 2016年帮助各大商业银行防范各类风险案件300多件：柜面风险咨询120余件，信贷风险风险咨询70余件；
◆ 2017年帮助各大商业银行防范各类风险案件近320件：柜面风险咨询140余件，信贷风险风险咨询80余件；
◆ 2018年帮助各大商业银行防范各类风险案件近350件：柜面风险咨询150余件，信贷风险风险咨询80余件。
◆ 2019年帮助各大商业银行防范各类风险案件近400件：柜面风险咨询160余件，信贷风险风险咨询90余件。
◆ 2020年帮助各大商业银行防范各类风险案件近350件：柜面风险咨询130余件，信贷风险风险咨询70余件。
主讲课程：
《信贷全流程与尽职免责防范案例分析》
《〈民法典〉对信贷业务的影响及法律风险应对操作办法》
《商业银行业反洗钱与尽职调查案例精析》
《银行案件防控与职务道德专项培训》
《柜面操作风险与重点难点业务突破案例精析》
《商业银行合规管理与案件实战提升》
《反诈骗、网络 *** 新型违法犯罪与“断卡”行动账户管理案例分析》
《银行业金融机构新形式下保密管理工作与案例分析》
授课风格：
突出实战 ——以实际操作为基础，追求以解决问题为导向的教学效果
目标明确 ——量体裁衣，有的放矢方能各得所需，各取所用
丰趣幽默 ——趣味间讲透真道理，谈笑中显出智慧，点拔学员于无形间
强调互动 ——学问学问就是在学中问，问中学，效果自然
部分服务银行：
人民银行总行培训部
人行其它系统：广州、惠州、福州、厦门市、泉州市、莆田市、漳州市……
工行系统：广西省工行（省行巡回培训）、广东省工行培训部、广州工行第三支行、佛山分行、中山分行、梅州分行、东莞分行、惠州分行、韶关分行、福建省分行、福州分行、厦门分行、漳州分行、泉州分行、龙岩分行、河南省分行营业部、洛阳分行、开封分行、焦作分行、漯河分行、云南省分行、云南省分行营业部……
农行系统：江门分行、珠海分行、中山分行、东莞分行、韶关分行、梅州分行、无锡分行、福建省分行、福州分行、厦门分行、河南省分行营业部、青岛分行……
建行系统：山东省分行（省行巡回培训）、广西省分行（省行巡回培训）、广东省分行、 河南省分行、珠海分行、茂名分行、湛江分行、东莞分行、中山分行、梅州分行、韶关分行、佛山分行、江门分行、惠州分行、绍兴分行、嘉兴分行、厦门分行、泉州分行、漳州分行、福州城南支行、广州（越秀、南沙、番禺、电力、东山、海珠、花都、天河、开发区、增城支行）、深圳、（田背、南山、龙岗、罗湖、盐田、福田支行）、深圳建行……
华夏系统：无锡分行、深圳分行、广州分行、武汉分行、厦门分行、重庆分行……
招行系统：广州分行、昆明分行、东莞分行、武汉分行、厦门分行、天津分行、郑州分行
广发系统：广州分行、珠海分行、中山分行、惠州分行、佛山分行、东莞分行、江门分行、梅州分行、无锡分行……
光大系统：广州分行、珠海分行、佛山分行、汕头分行、厦门分行、青岛分行……
民生系统：北京分行、南京分行、宁波分行、温州分行、深圳分行、武汉分行、汕头分行 、福州分行、厦门分行、泉州分行、重庆分行、郑州分行……
中信系统：厦门分行、东莞分行、武汉分行、青岛分行
交行系统：广州分行、东莞分行、惠州分行、河南省分行、洛阳分行、重庆分行、厦门分行、太原分行……
平安系统：广州分行、佛山分行、中山分行、厦门分行、宁波分行、杭州分行、珠海分行、青岛分行、天津分行、大连分行、昆明分行、惠州分行、福州分行、泉州分行……
兴业系统：广州分行、深圳分行、徐州分行、江门分行、东莞分行、中山分行、无锡分行、福州分行、厦门分行、天津分行、郑州分行、洛阳分行、武汉分行、青岛分行、昆明分行、重庆分行……
邮政储蓄：福州分行、厦门分行、上饶分行、临沂邮政……
其他银行：厦门国际银行、汉口银行、广州渤海银行、 南昌银行广州分行、哈尔滨银行重庆分行、浦发银行合肥分行……
农信、农商系统（除 *** 农信系统以外其它省份均有合作过）：陕西农信系统、山东农商系统、内蒙古自治区联社、贵州农信系统、天津农商银行、吴江农商行、射阳农商行、宜宾农信社、武山信用社、息县农商行、南通城商行、厦门城商行、莆田城商银行、南安农村信用合作联社、浦城农村信用合作联社、武鸣农村信用合作联社、祁县农村信用合作联社、垣曲农村信用合作联社、西林农村信用合作社、武汉农商行……
部分学员评价：
彭老师的课讲把枯燥的知识讲得趣味横生，从来没见过学员听的那么认真，对员工的帮助很大，我们都很非常满意，所以我们三期都请彭老师来授课。
——中国工商银行股份有限公司广东省培训部经理：李继希
彭老师的课讲的很好，很少看到同学们学的这么认真的，对柜面的帮助很大，明年我们想请彭老师进行更多的员工培训。
——中国工商银行股份有限公司广西省分行营业部经理：胡玉坚
培训内容正是我们银行需要的，同学们都说好，希望还要请彭老师再来，要是给课程评价，满分是10分的话，我们给彭老师打11分。
——中国建设银行股份有限公司广东顺德分行会计部：廖兆辉
彭老师的课又实用又很幽默，听彭老师的课时间过的特别快，竟然有同学主动提出：下次要把彭老师的讲课时间安排长一点。
——中国建设银行股份有限公司深圳南山支行：陈总
老师幽默的讲课风格同事都很喜欢，我们请彭老师讲了给主管讲《票据业务与法律风险防范》后，同事都向我反映很好，所以我们决定请彭老师给我们支行长再讲一场。
——汉口银行武汉分行：刘总
同学们对彭老师的课反应很好，学到了很多新的知识，尤其是变造及法律法规的课程很深动很形像讲述了柜面操作中很有可能出现的问题，同学们都觉的很有用。
——福建莆田农村商业银行股份有限公司运营部：林建忠
部分授课照片：
北京人总行
杭州《反洗钱》公开课
北京人总行
桂林《柜面操作风险》公开课
浙江大学
《票据风险识别与防范》
内蒙自治区联社
《银行法律基础知识》
中国银行武汉分行
《信贷风险识别与防范》
平安系统
《证件与人像识别》
武汉农商行
《票据业务与风险》
中山平安
《柜面对外风险综合管控》
平安系统
《柜面操作与法律风险管制》
武汉中国银行硚口支行
《反洗钱理论与实践运用》
平安银行
《证件人像》
平安银行
《柜面风险》
临沂邮政
《柜面证件综合风险》
深圳建行
《证件防伪鉴别与人像识别》
