本
文
摘
要
关于资金来源证明，委托人和受益人的关系的一些材料，每家信托公司会尽职调查，根据信托公司的要求，提出相应的就整理客户相应的材料，信托公司收到这些材料之后，会去做整个的尽职调查的流程。
一般开始算的设立时间，是从收到尽职调查材料开始，因为前期的营销阶段是一个可长可短的时间，信托机构的设立流程从收到尽职调查材料开始到落地签约，分了两种不同的服务类型，对于这种需求比较简单，或者是客户的资金量大概在3,000万以下的，信托机构更推荐的做这种标准化的家族信托服务，这类服务会把家族信托相应的主要的合同条款都拟定好，然后给这些客户设计很多比较常用的分配的框架，包括投资的框架，在的大的框架下，客户可以进行一些勾选。对客户或者从业人员来讲，这都是一个更清晰的方法。
对于标准化的设立流程，从收到尽调材料开始做尽调，客户同步就可以去思考这些分配方案，信托公司大概3天到5天左右可以走完内部的尽职调查，包括这个项目立项，还有帮助信托机构的客户去开托管户，还有向监管部门去进行报备。这样的流程，我大概一般在5天之内是一定要完成的，完成了这些流程之后，就可以准备信托签约的合同。标准制式的合同，客户经理和客户拿这份合同进行相应的勾选，签署，并且双路。签署双路之后，进入第六步就是项目成立，客户把相应的信托财产交付到信托的银行的专户里面，信托机构这边确认了资金到账，就会给客户出正式成立的文件。从整个的时间来看，最多是不超过两周。而在做定制化的家族信托，可能动辄两三个月才能跟客户签约，客户会犹豫。
标准化服务主要是只能做一些资金性的些金融产品的投资。如果客户涉及的第一规模比较大，比如是3,000万以上，或者这是基本门槛。然后第二个就是它的项目里面，分配方案要求特别复杂，想法特别多，可能会做一些个性化的设计，又或者是涉及了一些其他类型的资产，比如股权、不动产，或者是这些项目的受益人里面有一些关联方相关主体有一些比较复杂的问题，这些都需要按定制化的合同去进行设计。个性化的条款，需要跟客户甚至是客户聘请的律师，要进行多方的沟通，包括沟通的时间，根据各个客户的复杂程度也各有不同，花费时间不同。但这个里面也会涉及到，客户会纠结一些问题，或者是信托机构各方对一些问题比较难达成一致的意见，需要进行反复的探讨和沟通，所以就难去定义一个所谓的时间预期。但是大部分的项目是从提供了全套的完整的进料材料之后，两周之内就可以签约成立。事实上海外的信托设立的流程相对会比较复杂，这个时间也比较长。
信托契约签署完毕，这套材料就可以快速的给到银行，但提前委托人跟银行进行面谈签开户文件，这个时间也可以尽可能来压缩。其实大概在两三年前的时候做一个家族信托，即使是标准化的这种可能从开始收集机票材料到真正签约也要一两个月。这也是在一个探索和摸索的阶段，包括和监管部门的沟通，和合作的托管银行之间的这种沟通，相对已经比较顺畅，所以效率也在不断的提升，时间不断的在压缩。
总结，第一，如果要做一个家族信托，建议越早开始规划越好。第二个就是整个的流程，都有合规的要求，不管是信托机构或者是律师，从他尽职尽责的角度，也会尽快的帮你抢时间。
