本
文
摘
要
一、全球外汇监管机构评级目的
1.1监管机构评级体系旨在多维度评定监管机构监管力度等级，以协助投资者更直观、全面的了解全球各国监管体系。
1.2本评级系统将根据各国监管机构的发展以及新规的颁布进行更新。
二、评级从五大方面进行
2.1地理及政治背景
2.2机构背景及性质
2.3风险管控
2.4监管细则
2.5牌照申请
2.6投资保障信息
三、全球外汇监管机构评级分值分布
评级总分为100分，地理及政治背景10分，机构背景及性质5分，风险管理22分，监管细则15分，牌照申请15分，投资保障信息33分。总的来说，风险管理，投资保障这两项占比最高，这是投资者最关注的版块。
全球首个针对外汇监管机构的独创评级系统，目前加入评级的机构有大家所熟知的英美瑞澳新等31个监管机构。
经过1年多时间的深入调研，我们与全球122家监管机构，20余家英美澳欧洲等地的专业法务公司进行了长时间的沟通，整理出了内容详实的监管评级。
综合评分投资关心的6大方面，投资保障、风险管理、监管细则、牌照申请、监管国政治经济、监管机构背景及性质。
英国金融行为监管局
成立时间：1997年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
2013年4月1日，英国FCA正式成立。
1.目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过206家。
2.投资保障方面，针对破产的外汇经纪商，投资者可投诉至英国FSCS，赔偿上限为每位投资者5万英镑（约合人民币42万元）。
瑞士金融市场监督管理局
成立时间：2009年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
2009年1月1日，瑞士金融市场监管局FINMA正式成立。
1.目前受FINMA监管的持牌银行/证券交易商一共有295家。
2.投资保障方面，瑞士银行每个储蓄账户均享受最高10万瑞郎（约合人民币64万元）的保险赔偿。
美国全国期货协会
成立时间：1981年
机构性质：民营监管
监管外汇：是
1981年9月22日，CFTC正式指定NFA为注册期货协会。
1.目前，受NFA监管的零售外汇交易商仅2家，外汇交易商成员4家，外汇公司7家。
2.投资保障，投资者可以向NFA投诉和申请仲裁，其裁决具有强制执行力，投资者可通过仲裁获得相应补偿。
日本金融厅
成立时间：1998年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
日本FSA成立于1998年6月，是外汇保证金业务的主要监管部门。
1.目前日本FSA第一种金融商品交易业持牌机构一共有294家。
2.投资保障，日本关于金融工具交易方面的投诉交由FINMAC处理，其投诉处理是免费的，但调解收费。
香港证券及期货事务监察委员会
成立时间：1989年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
香港证监会成立于1989年，属于为独立的法定机构。
1.目前受香港SFC监管的杠杆式外汇交易商共45家。
2.投资保障方面，最高可获得15万港币的赔偿。
澳大利亚证券及投资委员会
成立时间：1998年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
澳大利亚证券及投资委员会ASIC成立于1998年，是独立的 *** 部门，负责监管澳大利亚金融市场活动。
1.受ASIC监管的外汇交易商目前一共443家，必须有derivatives和forexexchangecontract经营权限。
2.投资保障方面，2018年11月澳大利亚金融投诉机构ACFA将取代澳洲FOS，监管赔偿将提至50万澳元（约合人民币240万元）。
新加坡金融管理局
成立时间：1971年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
1971年1月1日，新加坡MAS成立。
1.目前新加坡MAS持牌杠杆式外汇交易商只有34家。
2.投诉保障方面，新加坡金融业争议调解中心FIDReC专门解决消费者与金融机构之间的纠纷，索赔上限为10万新加坡元。
新西兰金融市场管理局
成立时间：2011年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
2011年，新西兰金融市场管理局FMA成立。
1.目前新西兰FMA持牌金融衍生品/零售外汇经纪商只有22家，牌照类型为”Derivativesissuer”（衍生品发行人）牌照。
2.投资保障方面，BOS（银行申诉机制）、IFSO（保险和储蓄机制）以及FSCL（新西兰金融服务申诉有限公司）和FDR（新西兰金融纠纷调解处）可进行纠纷投诉和处理，获赔数额最高不得超过20万纽币。
德国联邦金融监管局
成立时间：2002年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
2002年5月1日，德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成为德国联邦金融监管局(BaFin)。
1.BaFin要求每家受监管的平台商必须加入赔偿计划。根据赔偿计划的规定，赔偿上限为10万欧元。
2.客户服务方面，BaFin提供电话咨询和邮件咨询。邮件咨询时当天可得到自动回复，但是无具体回复。
加拿大投资行业监管组织
成立时间：2008年
机构性质：民营监管
监管外汇：是
加拿大投资行业监管组织IIROC成立于2008年6月1日，是一家非营利性组织。
1.投诉最高获赔350,000加元；仲裁最高获赔50万加元；破产赔偿上限为100万加元。
2.客户服务方面，IIROC提供邮件咨询和电话咨询。邮件咨询未得到具体回复。
塞浦路斯证券和交易委员会
成立时间：2001年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
2001年，塞浦路斯证券交易委员会CySEC成立。
1.目前塞浦路斯CySEC持牌的外汇经纪商共有233家。
2.CySEC设立“投资者赔偿基金（ICF）”，可处理破产清偿，赔偿上限为20,000欧元。
法国金融市场管理局
成立时间：2003年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
2003年，法国金融市场管理局AMF成立。
1.受法国AMF监管的外汇交易商必须获得投资公司牌照;
2.投诉纠纷处理，先投诉至外汇交易平台，不满意的话，可投诉至AMF调解专员办公室；投诉不收费。
开曼群岛金融管理局
成立时间：1997年
机构性质： *** 监管
监管外汇：是
1997年,开曼群岛金融监管局CIMA成立。
1.CIMA监管银行服务，保险，信托，证券，投资，合作社和建筑协会，企业服务和金融服务业务等。
2.投诉纠纷处理，先投诉至外汇交易平台，不满意的话，可投诉至开曼CIMA；投诉不收费。
外汇市场将迎来利好发展，随着国家政策不断优化和完善，逐步开放外汇市场已成为目前外汇改革工作的重要方向。外汇必将成为金融投资项目一波大机遇，谁能够抢占先机，谁就必将成为红利的受益者。
