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文
摘
要
你知道“洗钱”是什么意思吗？可不是将脏了的钱洗干净的意思，洗钱是一种严重的犯罪行为，是将非法的财产通过一些特殊步骤变成合法财产的一种手段，通俗的说就是将不能明着花出去的脏钱洗白的意思。这一词汇出自20世纪20年代美国黑手党成员艾尔卡彭，通过开投币洗衣店的形式，将赃款与洗衣店收入混合进行报税洗白。今天，正合君就和大家聊聊，洗钱是怎么进行的……
洗钱，是全世界很多国家都在打击的犯罪行为，尤其是跨国犯罪涉及的洗钱行为，一直都是各国重点打击的对象。而在如今，一些低劣的洗钱手段已经行不通了，但犯罪分子也在不停的进行技术迭代，采取更多花样来进行洗钱。
目前国内外比较常见的洗钱手段之一就是通过古董买卖形式洗钱。因为古玩古董之类的东西没有固定的市场价格，价格高低完全凭个人喜好，因此就成了洗钱的重灾区，具体是如何操作的呢？
打个比方，首先犯罪分子会用黑钱以每个5万人民币的价格购买10个明代的青花瓷瓷器，为了避嫌，会将这10个瓷器分别在不同的城市进行拍卖，通过正规拍卖途径价高者得或找熟人提高价格买回来，卖出去拿到支票后，就成功将除去拍卖手续费外的全部赃款洗白。
除了古董外，还有许多利用这一类市场价格不稳定的商品来洗钱，像比特币、保险、证券等等；其次就是各类 *** 、地下钱庄的形式，这种反而操作上更为简单，直接将非法所得的现金换成筹码，然后故意等输钱后将筹码换成现金跑路。这种方法还可以用在阴阳合同、财团基金会、海外投资等方式中。
对于洗钱曾有学者表示，只要够大胆，就可以用三个步骤洗干净数十亿的非法所得。将其总结为投放、叠加、整合三部曲。让我们看看详细操作，首先投放，就是将钱直接存入银行，当然肯定不能存在自己的账户，一般会用一个匿名账户或非法手段获得的普通人银行卡，通过这一操作取出来的钱就成了合法的资金。但这种很大数额的款项很容易引起金融系统的注意，因此犯罪分子会在进行该步骤前进行前面古董买卖等多次操作，以此来迷惑办案人员，这个步骤就是叠加。最后，为了让这些钱流入主流经济体系，犯罪分子会开一个自己控制的基金会，伪造发票，将赃款变成自己名下的财产，就是整合。
有许多网友觉得，现在市面上很多高成本投入的烂片电影、网页游戏等等也都可能是新型的洗钱手段。
看到这里，是不是觉得自己也可以操作一番了？要知道洗钱是一种严重破坏经济和市场平衡的违法手段。我国早已在1997年将洗钱列入刑法，专项加大惩治力度，维护了国家的金融安全。并且在今年也在不断通过线上线下各种手段来宣传洗钱的危害，加强我国公民反洗钱意识。
除了破坏市场经济外，洗钱会让犯罪分子像滚雪球一样越做越大，当达到一定规模时，就会对社会稳定，国家安全产生影响。并且还会滋生 *** 现象，败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。
如果你发现疑似洗钱的违法犯罪行为，一定要及时向公安部门举报，你的一个举动可能就维护了世界的和平。
