本
文
摘
要
购买保险是个很简单的事儿，只需要动动手指几分钟就可以搞定。
但是，想要购买到真正适合自己的保险，并不是那么容易的事儿。
很多客户在咨询我之前，已经连续拿出几个周甚至几个月的时间来研究保险，可以说很专业了，但依然很迷茫，不知道该怎么下手。
这里的迷茫呢，不只是单纯挑选产品的问题，还包括诸如应该配置多少保额、身体有异常问题怎么核保、投保时健康告知问卷怎么看、投保后发生理赔怎么办，等等问题。
作为一名专业的保险经纪人，每天的时间除了服务客户外，大部分都是用在提升自己的专业度上，听各种培训、研究各种产品条款、看各种专业书籍，《保险法》、《保险医学》、《保险诉讼典型案例》等，目的就是利用自己的专业，高效、科学的为您规划保险。
时间就是金钱。
高效、科学的保险规划，能帮您节省大量的时间、精力，节省出的时间、精力，您可以放在更有意义的事情上。
除此之外，还可以帮您节省保费，把钱用在刀刃上，不做无意义的花费。
好了，接下来简单介绍下保险规划流程，其实只需要三步。
第一步，需求分析及保险系统梳理（线下面谈或线上腾讯会议方式）
时长：40分钟—2小时左右，根据每个家庭情况会有所不同。
主要内容：
1. 分析您的实际需求，匹配合适的险种，量化合理的保额；
2. 购买保险的正确理念沟通；
3. 具体险种的梳理与选择
通过这一次的沟通，可以帮助您明确自己的需求，解决您90%的疑问，让您对保险有一个系统的了解。
之所以选择线下面谈或线上腾讯会议方式，而不是微信文字沟通或电话沟通，是因为保险确实是太复杂了，很多东西仅靠文字和语音是很难沟通清楚的，而线下面谈或线上腾讯会议方式，则可以直接把一些材料直观地展现给您，大大提升沟通效率。
第二步，制作方案
接下来，根据第一步的沟通，我来为您量身定制保险方案，大概需要1-2天的时间，在这个期间，您需要做的就是等待。
方案的制作，会紧紧围绕您的需求，在您的需求范围内选择最适合您的保险产品。
第三步，沟通方案（线下面谈或线上腾讯会议方式）
时长：30分钟—1小时左右
主要内容：
1. 重温您的需求；
2. 方案的讲解：包括详细保障责任及免责条款；
3. 解决您对方案的疑问。
方案的讲解，不只是会讲到产品的优势，同样也会讲到产品的劣势，免责条款等，让您对产品有一个全方位的了解。
当然，这个不一定是最终的方案，根据您的需求，方案可以再做进一步的调整，最终您满意为止。
以上就是整个保险规划流程的三个步骤，最快只需要您付出70分钟—3个小时的时间，就可以给您一个最适合您家庭的保险方案。
一寸光阴一寸金，
给您节省出的时间，换算成金钱的话，是不可估量的。
