本
文
摘
要
1、什么是反洗钱？洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等
2、清洗什么钱将构成洗钱罪？主要指清洗 *** 犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污 *** 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、洗钱活动主要有哪些途径或方式？通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；利用他人的账户提现、切断资金转移线索；利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱通过购买房产进行洗钱；通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；通过虚假进出口贸易洗钱；现金走私。
4、FATF是谁?FATF----Financial Action Task Force on Money Laundering (反洗钱金融行动特别工作组)是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的 *** 间国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。
5、FATF的职能？FATF致力于制定和推广反洗钱和反恐融资领域的标准建议，促进全球性反洗钱网络的建立;监督该组织成员对反洗钱和反恐融资建议的执行情况;研究总结洗钱和恐怖融资的趋势、方法和技术以及相应的打击措施。
6、什么是反洗钱？反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 *** 犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污 *** 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得及收益的来源和性质的洗钱活动。
7、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测；制定金融机构反洗钱规章；监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；在职责范围内调查可疑交易活动；开展反洗钱国际合作等。
8、金融机构在反洗钱工作中的职责是什么？金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；按照规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度；应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
9、我国公民应履行哪些反洗钱法律义务？（1）主动配合金融机构进行客户身份识别；为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。（2）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；开办业务时，请带好身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。（3）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义；为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
10、发现洗钱怎么办？发现洗钱活动后，可以通过以下途径举报：向公安机关举报；向中国人民银行及各地分支行反洗钱部门举报；向中国反洗钱监测分析中心举报。
